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      金融投資的六大實質性功能是什么

      日期:2023-11-15 11:41:41 來源:互聯網
         金融投資的功能實質上就是金融商品的功能。金融商品種類繁多,不同品種和品系的功能存在一定的差別。 金融商品按其服務對象的不同,其功能的作用發揮也有一定的差別。但是,從金融投資在整個社會經濟中的作用來看,其功能具有共性,主要有以下幾個方面:
       
         (一)籌資與投資的功能
       
         籌資與投資的功能是金融投資最基本的功能;I資是金融商品服務籌資主體的功能,投資是金融商品服務投資主體的功能。社會經濟發展的最終決定力量是其物質技術基礎,物質技術基礎的不斷擴大、提高必須依靠實業投資,F代市場經濟的特性決定了實業投資主體對外部貨幣資本的依賴性。外部貨幣資本的獲得,主要是通過發售金融商品而獲得的。對投資者而言,金融商品是一- 種進行投資的工具,投資者通過購人金融商品而把貨幣讓渡給了實業投資主體,使自己無法進行實業投資的貨幣轉化為可投資實業的貨幣,使分散化的貨幣資產轉化為社會的投資資產。金融投資的這種籌資與投資相統- 的功能,把社會貨幣需要者和持有者有機地聯系到一起,并且通過金融商品在金融市場的交易,使籌資和投資轉化為同一過程的兩面。
       
         (二)分散化與多元化功能
       
         金融投資促進了投資權力和投資風險分散化,同時又創造了多元化的投資主體集合。金融投資把投資權力擴大到了整個社會。一項金融投資,無論其品種如何,總是通過商品的社會銷售而轉化為社會自然人或法人的金融資產。實際上起到了一種把投資權力向社會轉移的功能?梢哉f,金融投資實現了社會物質資產的社會化和持有大眾化。投資具有風險,金融投資在促進投資權利分散化的同時,把投資風險也分散化了。由于金融投資是一種流動性的投資, 因而在制造投資風險的同時,又創造了轉移風險的機制。金融投資通過投資權利的分散化,在社會經濟活動中創造了公眾化的投資主體,使投資擺脫了個別生產經營者的束縛而轉化為一種社會公眾參與的經濟活動和盈利活動。事實上,金融投資分散化和投資主體多元化的功能正是金融投資能夠把籌資和投資統-t起來的基礎。
       
         (三)自我發展功能
       
         金融投資具有一種促進自已不斷創新和發展的內在機制。首先是金融投資規模自我擴張的機制。金融投資的功能與其規模成正比,而社會隨著經濟的發展,對投資的需要是不斷增長的。與此同時,隨著人們生活水平的提高,參與金融投資的社會個人也日益增多,這樣就促進了金融投資規模的不斷擴張。其次是內在的創新動力機制。金融投資是分散化、流動性很強的投資。為了適應社會各種參與投資的需要以及規模擴張的需要,金融投資必須不斷創新,其基本形式就是金融商品的研究與開發,這實際上同商品和服務的生產經營一樣,要提高市場占有率,提高效益,就需要不斷開發新產品。金融投資也一樣,要保證金融市場的地位,保證能適應多元化金融投資的需要,也要不斷地開發新產品。再次是金融投資制度的創新與發展。金融投資是一種獨特的投資形式,它必須有一種有序規范的制度框架,這樣,就能促進金融制度的創新、發展與完善。制度就是行為規則。一般而言,一種新的金融商品產生,需要有相應的交易規則。同時,以往金融商品的交易規則,也會隨經濟、市場發展而不斷完善。這樣,就促使金融投資制度不斷創新和發展。最后是提供金融投資服務的各種專業機構的發展。隨著金融投資的發展,各種提供金融服務的專業機構也發展起來,如證券公司、投資銀行、經紀公司、公證機構、資產評估機構等,并進而形成媒介與完善金融投資的專業職能系統,成為推動金融投資發展的基本動力。
       
         (四)資源配置優化功能
       
         貨幣是經濟增長的推動力和持續動力,因此如何籌集貨幣、分配貨幣,以及如何通過貨幣的分配優化整個經濟系統的資源配置,是經濟運行的首要問題。金融投資為有效地利用貨幣資本和優化資源配置提供了條件。- -方面,金融投資是一種 直接的社會化投資,社會公眾和法人機構可以把自已閑散的貨幣資本直接用于投資,而且金融投資的市場價格化形成了對籌資者用資的激勵機制,即促使籌資者最大限度地用好貨幣資本,以提高其對應金融商品的市場價格和對公眾投資的吸引力。另- .方面,金融投資又是資源運用的組合機制,各生產經營要素通過金融投資而不斷地重組。由于金融投資是--種直接的價格導向的投資,有著靈敏的市場價格機制和廣泛的信息發布載體,所以那些經濟效益好、有發展前途的資源運用主體可以容易地發售金融商品。而且由于金融投資的流動性,金融投資可以靈活地在不同的金融商品之中作出選擇,這樣就實現了資源按效率優先原則的合理優化配置。
       
         (五)經濟運行的調節功能
       
         金融投資對國民經濟運行的反應十分靈敏,能夠充分地展現出經濟運行的動向。經濟發展前最看好,金融投資的價格就上升,換句話說,金融投資價格的普遍上升也預示著國民經濟前景看好;反之,金融投資價格的下降則預示著經濟前景暗淡。金融投資價格的變動之所以能夠成為經濟運行的指示器,是由于金融商品的交易本質上是-一種預期行為。由于金融投資的市場價格本質上是社會經濟效益的反映,它會隨社會經濟的利潤水平和利息水平的變化而變動。因此,當經濟運行達到周期性的高峰之時,實物系統運行產生的市場供給大大超過市場需求,從而會導致利潤率下降。同時,由于生產經營規模的擴大,社會對貨幣資本的需求增大會促進利息率的提高,從而引致金融投資市場價格的下降。金融投資的這種對經濟運行的反應能力以及本身數量和價格的變化會引起經濟運行變化的特點,使得金融投資產生了調節經濟運行的功能。它不僅調節宏觀經濟活動,也調節微觀經濟活動,既調節金融市場的貨幣流動,也調節金融市場和商品市場之間的貨幣流動。同時又通過金融投資的運動,調節經濟結構的變動。值得指出的是,金融投資實際上是國家貨幣政策和財政政策綜合運用的工具,國家可以通過對金融投資的調控而調節經濟運行。
       
         (六)增值與投機功能
       
         金融投資本質上是貨幣資本的運動,貨幣資本自身具有增值的要求。金融投資在這里充當貨幣資本增值的工具。進行金融投資,不但能使投資主體的資產結構優化,還可以獲得由金融商品帶來的各種收益,如股息、利息等,可以通過金融市場上金融商品的價格波動套取資本利得,還可以通過發售金融商品的公司的資產升值獲得增值。金融投資的這種功能,使得金融投資能給投資主體帶來多重效用,如遏制通貨膨脹負效應等。金融投資還具有投機性質,這種投機性產生于金融商品的性質和市場價格的波動以及相應的交易制度。
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